2025防非进行时：陆金所控股多维施策，打造金融消保新样本！

2025-06-23 14:41:40

全方位加强宣传教育工作，是防范非法金融活动风险的治本之策。在防范和打击非法金融活动部际联席会议指导下，2025年“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法金融活动宣传月活动正于全国火热开展，筑牢金融安全防线、保障消费者权益成为核心议题。

作为金融消费者权益保护的坚定践行者，陆金所控股（以下简称“陆控”）积极响应号召，持续亮剑非法金融活动，将围剿金融黑产置于战略高度，通过构建精准打击、系统防御、党建引领的“三位一体”治理模式，为行业树立了可复制、可推广的金融消保新样本，以实际行动守护万家幸福。

雷霆行动：构筑精准打击黑产“第一防线”

对黑产的精准识别与快速打击是保护消费者资金安全的最前线。为此，陆控建立了高度标准化、高效的“接诉即查-证据核验-警企联动”处置流程。近期陆控协助江苏省淮安市派出所成功打击金融黑产的诈骗案例便是这一机制效能的生动体现：当客户反映被淮安某法务公司以“减免结清”名义诈骗12.4万元后，陆控江苏分公司凭借专业敏锐度，迅速识别出对方提供的对公还款记录及结清证明系伪造。客服人员立即行动，系统整理客户借款信息及黑产伪造的关键证据，并主动陪同客户前往派出所沟通立案。得益于前期扎实的证据链构建和高效的警企协作，警方以刑事诈骗罪立案，成功拘捕黑产组织头目，最终为客户追回损失6万余元。

同样在不久前，陆控深圳分公司也成功打击了一个通过短视频获客进行金融诈骗的黑产组织；该黑产组织发布“代理延期还款”短视频，以丰厚减免为诱饵，实施诈骗，当接到客户反馈后，陆控深圳分公司消保客服迅速响应、梳理线索，陪同客户第一时间报警，最终配合公安机关有效打击犯罪并追回客户损失。这些打击案例取得的成功印证了陆控标准化打黑流程在体系内的有效贯彻，成为拦截黑产、挽回损失的关键屏障。

系统防御：锻造全链条风控“铜墙铁壁”

精准打击是治标，系统防御才是防范黑产风险的治本之策。面对黑产活动日益隐蔽化、线上化的新挑战，陆控依托强大的科技赋能与严密的制度保障，构建起覆盖金融交易全生命周期的风控“铜墙铁壁”。在科技端，陆控广泛应用AI双录、智能风控系统等技术手段，对交易过程中的关键材料进行实时核验，大幅压缩了伪造材料的可能性，从源头上堵住漏洞。通过“AI智能回访”机制，确保客户知情权得到有效确认，形成交易安全闭环。2025年，陆控进一步升级智能客服2.0系统，欺诈识别与拦截能力显著提升，为消费者竖起一道智能防护网。

在制度端，陆控建立了贯穿“事前风险筛查-事中高风险交易监测-事后溯源防范”的全流程消费者权益保护审查机制，力求风险防控无死角。更为重要的是，陆控严格落实组织、制度、机制、考核、文化“五大保障”体系，将消保责任深度嵌入公司治理和业务运行的每一环节，确保责任层层穿透、执行到位。

陆控相关工作人员表示，借款人如遇特殊情况无法如期还款，可以与金融机构及时沟通，通过正规渠道寻求解决方案。同时也提醒金融消费者，无论是征信机构还是商业银行等信息提供者，都无权随意更改或删除信用报告中正确展示且未超过保存期限的不良信息。

党建引领：织密常态化金融安全宣教网

宣传教育是提升全民金融素养、从源头防范非法金融活动的根本途径。陆控将党建工作与消费者权益保护深度融合，开创“党建+消保”模式，推动金融安全知识“飞入寻常百姓家”。

今年以来，陆控总分机构领导班子率先垂范，深入基层一线，累计开展137场面对面沟通活动，倾听民众心声，并据此总结提炼出处理方案及业务提升举措138项，让金融服务更贴近群众需求。在线上，陆控深化“高管讲消保”，通过业务一线管理人员发布专题片、高管担任“反诈先锋”，开展以案说险情景剧等方式，讲解重点知识，提示消费者保护好自身合法权益。同时创新形式，推出“警民携手话反诈”短视频，以快板、动画等形式吸引群众关注，累计发布视频4期，覆盖民众超380万，有效扩大了金融知识普及的覆盖面。线下政企警民齐参与，打通金融教育“最后一公里”，通过联动开展金融科普“五进入”，将金融知识和服务送到每一个需要的人身边，目前已落地线下宣教活动490场，覆盖金融消费者超1600万人。

践行“金融为民”，护航国计民生

在金融高质量发展的进程中，陆金所控股始终践行“金融为民理念”为重要着力点，将打击金融黑产、防范非法金融活动视为守护国家金融安全、维护社会和谐稳定的核心工程。未来，在政府和监管的指导下，陆控会始终与行业发展同频共振，与人民群众同心共情，持续以科技创新赋能风险防控，以制度完善守护金融净土。这不仅是对普惠金融理念的深刻践行，更是金融企业服务实体经济、捍卫健康市场秩序、护航亿万家庭幸福安宁的使命担当。陆金所控股正以其多维施策、系统发力的防非打黑实践，为行业贡献着宝贵经验，守护着千家万户的“钱袋子”与“幸福家”。