1320万股挂牌近四年无人问津 宜宾市商业银行上市前遇尴尬

周松清
2024-06-14 13:31:15
来源: 时代周报
挂牌近四年,都无人问津。

正在冲刺港股上市,宜宾市商业银行的股权,却遭遇无人问津的尴尬处境。

作为四川区域性商业银行代表之一,宜宾市商业银行在2024年上半年再次更新了港股上市申请文件。

截止目前,距离其中国证监会的批准时效还剩下七个月时间,如果仍然未能实现上市,宜宾市商业银行在证监会备案资料需要进行更新。

2024年1月17日,中国证监会国际合作司通过宜宾市商业银行的境外发行上市备案,宜宾市商业银行拟在港交所发行14.95亿股,自备案通知书出具之日起12个月内未完成境外发行上市,拟继续推进的,应当更新备案材料。

宜宾市商业银行对上市一直颇为上心,在2021年就曾公开喊出建成西部领先千亿上市银行,在2022年11月四川证监局的调研中,更是喊出全力建设成为“A+H”两地上市及3000亿-5000亿资产规模、治理优良、市场竞争力突出的西部领先银行。

不过,时代周报记者却发现,正在加紧上市节奏的宜宾市商业银行,竟然有1320万股股份,挂牌近四年,都无人问津,一直未有成交。

挂牌近四年 1320万股权一直未成交

时代周报记者发现,在西南联合产权交易所官网,有一则某有限公司100%股权联合转让(标的企业持有宜宾市商业银行1%股权)信息,挂牌价为5280万元。挂牌信息显示,其从2019年7月31日开始,至今近四年时间,一直未有成交。

5280万元,是该有限公司100%股权转让价格,但是在标的信息介绍中,其持有的宜宾市商业银行1%股权(1320万股)则是重点介绍的企业优势,占据90%以上内容。

按照公告显示,本次转让价格中,2930.689846万元为受让方代标的企业偿还原股东债务款项,剩余部分为本次股权转让价款,若本次转让出现溢价,溢价部分交易价款计入股权转让价款中。

如果按此计算,如果除开债务,包括本次股东公司和宜宾市商业银行1320万股的转让价为2349.310154万元。按照这个价格计算的话,宜宾市商业银行本次转让,每股价格在1.78元左右。

如果按此计算,宜宾市商业银行估值将低于其此前2023年5月的转让价格。

据其招股书披露,2023年5月29日,珙县国有资本投资运营集团有限公司与天风证券订立股权转让协议,天风证券以每股2.65元、合计约1964万元的对价,向珙县国投运营转让宜宾市商业银行741万股股份,占该行全部已发行股本的0.19%。

对于此单转让信息,时代周报记者连续多日以投资者咨询名义,联系了西南联合产权交易所项目负责人。

西南联交所项目负责人对时代周报记者表示:“我们给挂牌公司进行了沟通反馈,这个公司目前是想全部转让,股东是夫妻两个,年龄大了,想公司全部转让出来。如果是单独只出宜宾市商业银行股份也是可以的,确实从目前来看,也是其持有的这部分股权最有吸引力,目前给出的报价为3.5元每股。他们同时还持有一些其他村镇银行的股份,也可以谈。”

不过,时代周报记者查阅宜宾市商业银行2023年年报,并未发现有持股1320万股的单一股东。

对此上述项目负责人表示,可能是尚未上市,数据不太准确的缘故。

宜宾市商业银行董秘办人士则告诉时代周报记者:“我们目前并未接到任何股东要挂牌出让我们股份的通知。”对于西南联合产权交易所的挂牌,他表示并不知情。

背靠五粮液集团 谋求2025年前上市成功

公开资料显示,宜宾市商业银行成立于2006年12月,是由宜宾市城市信用社改制设立的地方性股份制商业银行。

早在2021年,宜宾市商业银行就曾将上市作为发展关键目标。当时的规划为,2022年资产规模达到700亿元以上,2023年设立成都分行,力争2023年、确保2025年实现上市,2025年总资产达到1000亿元以上。

2022年11月,在接受四川证监局调研中,宜宾市商业银行董事长薛峰表示,宜宾商行将全力建设成为“A+H”两地上市及3000亿元至5000亿元资产规模、治理优良、市场竞争力突出的西部领先银行,进一步打造成为西部改革发展的样板银行。

2023年宜宾市商业银行首次递交港股上市申请,2024年3月,对其招股书进行了更新。

依托于宜宾优质白酒、动力电池、晶硅光伏、数字经济等产业集群的发展,宜宾市商业银行近年来增长势头明显。2023年实现营业收入、净利润、总资产三项指标两位数增长。

数据显示,2023年,宜宾市商业银行完成营业收入21.7亿元,同比增长16.2%;实现净利润4.77亿元,同比增长10.4%。截至2023年末,其总资产为934.4亿元,较上年末增长16.2%。客户存款(不含利息)687.92亿元、客户贷款及垫款513.92亿元,不良贷款率1.76%,拨备覆盖率262.02%。

其中,白酒行业是宜宾市商业银行最大的依仗。

招股书显示,宜宾市商业银行借势当地产业发展战略,组建了产业研究小组,成立专业支行,包括专门服务白酒产业的五粮液支行及酒圣路支行等。

围绕白酒产业链,宜宾商业银行还为白酒产业链上下游客户打造了多种特色贷款,包括“基酒抵押贷款”、“窖池抵押贷款”、“五粮贷”、“酒企高管信用贷”、“白酒互助信用贷”等。

2022年12月,宜宾商业银行官网发布文章曾表示,自2016年来,该行累计为五粮液各级子公司提供授信超20亿元,为下游经销商提供授信近240亿元。

招股书显示,宜宾市商业银行2021年-2023年,向五粮液集团上下游合作伙伴发放的贷款及垫款总额分别为7.34亿、5.36亿、14.75亿元,分别占当期客户贷款及垫款总额的2.1%、1.2%、2.9%。

向五粮液集团上下游合作伙伴发放的银行承兑汇票余额分别为48.3亿、74.6亿、31.8亿,分别占当期银行承兑汇票总余额的63.5%、65.4%、48.9%。

来自五粮液集团上下游合作伙伴的存款分别为18.57亿、22.3亿、10.7亿,分别占当期客户存款总额的3.9%、3.8%、1.5%。

宜宾市商业银行2023年年报中,委婉写明,2023 年本行与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生的关联交易金额为167215.68万元。

同时,宜宾市商业银行表示,截止 2023 年12月31日,我行单一最大客户关联度未超过资本净额的 10%;最大集团客户关联度未超过资本净额的15%;全部关联度为未超过资本净额的50%,上述指标均符合监管规定。

宜宾市商业银行2023年报显示,其股东共430户,国家股股东 5户,法人股股东 33 户,个人股股东 392 户。

其中,五粮液集团持股19.99%,为第一大股东,宜宾市财政局、宜宾市翠屏区财政局、宜宾市南溪区财政局也分别以19.9870%、19.98%、16.94%的持股比例,分别列居第二、第三和第四大股东。

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