水滴保发布智能保单托管功能，高效赋能经纪人打造全景式保险营销新生态

2023-12-25 17:36:15

来源: 时代在线

“自己也不知道都买了哪些保险”，“我的保单都在哪里查询”，“家人有多少保单，风险是否齐全，该怎样优化？”……伴随着国民保障意识的逐步提升，我国人均保单数量也在逐年增加。然而很多人在购买保险后，往往不会进行分类整理，对所购买的产品和具体保障内容知之甚少，记不起购买过哪些保险，不知道家庭风险保障是否合理，甚至也不清楚何时需要缴纳保费。有可能出现保障断层，或错过理赔期限等情况，导致发生意外情况后不能及时获得理赔。

为此，水滴保特别上线智能保单托管功能，基于AI技术，通过OCR识别，数据归类分析等能力，一站式为客户提供高效保单整理、家庭保障信息同步、风险缺口检视等功能，清晰呈现家庭成员保障责任，辅助经纪人为客户提供更专业、科学、个性化的家庭保障方案，保单托管功能也是水滴保打造全景式保险营销新生态的重要环节。

智能保单托管，家庭保障一目了然

王女士此前购买过多份保险，但因时间久远，保障内容难以记起，多份保险因为忘记续保而失效。在水滴保线下经纪人的帮助下，通过智能保单托管功能，为王女士全面梳理了年度保费缴纳清单，并全面分析了王女士个人保障情况，发现存在保障单一的问题，建议其补充了必要的医疗和重疾保障。

事实上，像王女士这样的客户并不少见。保单作为投保人的重要购险凭证，也是理赔环节的重要依据，一定要妥善保存并科学梳理。水滴保智能保单托管功能，能够实现保单的电子化管理，外币保单也可实现汇率转化和统一托管，方便客户随时查询。

客户及其家庭成员可以通过微信公众号查到家庭成员彼此保单，每个家庭人员拥有的保单明细、承保公司、保障责任、保障期限、保费多少、家庭保障缺口、需要补充的保障类型等内容，都分析的清清楚楚，明明白白。

高效赋能经纪人，为客户科学配置保障方案

目前市面上保险产品不计其数，保险类型复杂多样，新老产品更新迭代迅速。每位保险经纪人需要处理的保单数量庞大，逐单整理费时费力，且容易出现疏漏，晦涩冗长的保险条款也增加了客户理解难度，单独依靠保险经纪人自身力量，很难为客户提供高质量的保险服务。

水滴保上线的智能保单托管功能，极大地简化了经纪人的工作。在经客户授权后，经纪人可通过小程序快速上传保单文件，支持PDF和图片格式，操作非常便捷。系统将通过OCR智能识别保单内容，并辅以人工质检，以保障保单信息录入的准确性。已录入的保单还支持Excel格式导出，易于内容管理和保存。

保单上传后，无需经纪人操作，由智能AI和专业团队共同解析，可生成家庭保单全景分析报告。报告主次分明，易读性强，对保单分析深入透彻，责任清晰明了，语言表述通俗易懂，即使非专业人士也能轻松理解保障细节，方便经纪人根据客户风险缺口进行科学的家庭保障规划。

水滴保线下经纪渠道相关负责人表示，水滴将结合自身科技能力，为经纪人打造全景式保险营销新生态。智能保单托管功能作为承接生态的第一环，未来还将陆续上线KYC风险分析报告、家办顾问输出解决方案等全系列线上化智能服务功能，旨在为经纪人提供更便捷、更智能的保险展业工具，为客户提供更全面的保障和更好的服务体验，为行业带来效率和服务质量的提升。